Die fünf Säulen der Reform:
- Die Federal Reserve Bank wird zur obersten "Finanzpolizei" - zum "Supercop" der Branche. Sie wird alle großen Finanzinstitutionen, deren Kollaps systemerschütternd wäre, zentral beaufsichtigen und unter anderem dafür sorgen, dass sie ausreichend kapitalisiert sind.
- Exotische Investitionsvehikel wie Credit-Default Swaps (CDS) und andere Derivate werden stärker kontrolliert und aus der bisherigen regulatorischen Grauzone ans Licht gezogen. Rating-Agenturen verlieren ihre Macht über das Schicksal der Finanzkonzerne.
- Zum Schutz der Verbraucher wird eine völlig neue Behörde eingerichtet, eine Consumer Financial Protection Agency - "ein Amt, das sich für Haushalte und Konsumenten einsetzt", wie es am Abend aus dem Finanzministerium hieß. Die anderen Aufsichtsämter werden konsolidiert, Lücken im System werden gestopft, ohne gleich alles neu zu erfinden.
- Die Regierung selbst wird mehr Handlungsfreiheit und neue "Werkzeuge" erhalten, um in Krisenfällen einzugreifen. So soll die staatliche Übernahme bedrohter Banken vereinfacht werden. Bisher liegt diese Autorität ausschließlich bei der US-Einlagensicherungsbehörde FDIC.
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verfasst von Mark Pitzke